Штрафи за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу

У жовтні до небанківських фінансових установ Національним банком України були застосовані заходи впливу у вигляді штрафу за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу.

Відповідно до повідомлення Національного банку України заходи впливу у вигляді штрафи були застосовані за наступні порушення:

• Порушення строку повідомлення спеціально уповноваженого органу про накладення арешту згідно з ухвалою суду на грошові кошти клієнта, які знаходяться на рахунку, відкритому в банку, операції по яких зупинено відповідно до статті 23 Закону про ПВК/ФТ;
• Неналежне виконання установою обов’язку своєчасно та в повному обсязі подавати на запити Національного банку інформацію та/або документи, копії документів або витяги з документів, необхідних для здійснення нагляду у сфері ПВК/ФТ;
• Неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу в порядку, визначеному внутрішніми документами з питань ПВК/ФТ;
• Нездійснення установою стосовно клієнтів, кінцеві бенефіціарні власники, яких є політично значущими особами, членами їх сімей та особами, пов’язаними з політично значущими особами, заходу щодо отримання дозволу керівника установи для встановлення / продовження ділових відносин;
• Нездійснення установою ідентифікації та верифікації клієнта або особи, яка діє як представник клієнта;
• Неналежне виконання установою обов’язку на постійній основі формувати та вести в електронному вигляді переліки клієнтів із встановленими / переоціненими установою рівнями ризику ділових відносин (фінансової операції без встановлення ділових відносин) з такими клієнтами, включаючи низький, середній, високий, неприйнятно високий рівні ризику;
• Неналежне виконання обов’язку щодо формування та ведення анкет клієнтів;
• Незазначення на копіях ідентифікаційних документів засвідчувальних підписів уповноваженого працівника установи та фізичної особи – власника документа як таких, що відповідають оригіналу, а також дат їх виготовлення;
• Подання статистичної звітності до Національного банку України з помилками;
• Неналежне виконання обов’язку розробляти та впроваджувати з урахуванням законодавства внутрішні документи установи з питань ПВК/ФТ;
• Невжиття до клієнтів, з якими ділові відносини встановлені до набрання чинності Законом про ПВК/ФТ, заходів з належної перевірки, виявлення факту належності клієнта до політично значущої особи під час здійснення процедур планової актуалізації / уточнення установою даних про таких клієнтів у строки, встановлені установою в наявних внутрішніх документах відповідно до законодавства України з питань ПВК/ФТ, до набрання чинності Законом про ПВК/ФТ;
• Неналежне виконання установою обов’язку здійснювати оцінку ризиків, притаманних її діяльності;
• Неналежне розроблення у внутрішніх документах з питань ПВК/ФТ процедур, достатніх для забезпечення ефективного управління ризиками та для запобігання використанню послуг та продуктів установи для легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;
• Недоповнення протягом 10 робочих днів анкети клієнта новими або уточненими даними за результатами вжитих установою заходів щодо актуалізації даних про клієнта;
• Подання статистичної звітності з питань ПВК/ФТ з порушенням порядку формування показників статистичної звітності.