Роз’яснення та рекомендації Національного банку України з питань фінансового моніторингу
12 лютого, 2024
Нещодавно кредитні спілки отримали від Національного банку України лист № 25-0005/9103 від 06.02.2024 року далі – Лист) з роз’ясненнями та рекомендаціями з питань фінансового моніторингу.
Зокрема, у своїх рекомендаціях Національний банк України звертає увагу на ключове нововведення, а саме необхідність встановлення для СПФМ обов’язку застосовувати ризик – орієнтований підхід під час обслуговування клієнтів національно публічних діячів (далі – PEP), з метою встановлення обґрунтованого рівня ризику ділових відносин (проведенню фінансової операції без встановлення ділових відносин), унеможливлення безпідставної відмови від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин, а також установлення відповідальності за неналежне застосування ризик – орієнтованого підходу, присвоєння необґрунтованого рівня ризику та безпідставну відмову від встановлення (продовження) ділових відносин та проведення фінансової операції щодо цієї категорії клієнтів.
- З огляду на вищевикладене, регулятор рекомендує здійснити наступні кроки:
- Переглянути / оновити політику та розробити внутрішні документи з питань ПВК/ФТ, які міститимуть чітку, зрозумілу методологію виявлення приналежності клієнта до категорії PEP, оцінки ризику ділових відносин з PEP під час встановлення ділових відносин та в процесі подальшого обслуговування або проведення фінансової операції без встановлення ділових відносин (разової фінансової операції на значну суму);
- Удосконалити наявну скорингову ризик – модель оцінки ризику ділових відносин з клієнтами, уключаючи PEP, яка додатково міститиме в тому числі критерії ризиків, розроблені СПФМ самостійно, що пов’язані з:
- Видами послуг, якими користується / має намір користуватись PEP;
- Категоріями посад та періодом їх обіймання;
- Обсягом повноважень під час виконання визначених публічних функцій;
- Рівнем впливу після припинення виконання визначних публічних функцій;
- Звертати особливу увагу на критерії, що характеризуються високим ризиком корупції, які містяться в додатку 19 до Положення № 65 та додатку 18 до Положення № 107, та обов’язково враховувати їх під час оцінки ризику ділових відносин з PEP;
- Забезпечити проведення перевірок, включно з автоматичними, з метою виявлення осіб, які можуть бути класифіковані як PEP, до початку встановлення ділових відносин з клієнтом / проведення фінансової операції без установлення ділових відносин, а також періодичні скринінги наявної клієнтської бази;
- Удосконалити систему автоматизації з метою оперативного виявлення критеріїв ризику (включаючи ті, що розроблені СПФМ самостійно на виконання рекомендацій з цього Листа).
Детально з Листом Національного банку України можна ознайомитись за посиланням >>>>>
