Оновлено критерії оцінки ризику та суспільної важливості учасників ринку небанківських фінансових послуг

11 листопада 2023 року набула чинності Постанова Правління Національного банку України від 08 листопада 2023 року № 143 «Про затвердження Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільна важливість» (далі – Постанова № 143).

Відповідно о Постанови № 143 оновлено критерії, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг та їх суспільна важливість.

Зокрема Постановою № 143 встановлено наступні критерії та умови:

• Уточнені критерії для визначення суспільної важливості для страховиків, кредитних спілок, фінансових компаній, лізингодавців та ломбардів;
• Чіткий перелік учасників ринку, які підлягають оцінюванню за встановленими критеріями;
• Додаткові умови для присвоєння учаснику ринку найвищого ступеня ризику тощо;

За результатами оцінювання Національний банк України визначатиме періодичність проведення планових інспекційних перевірок учасників ринку небанківських фінансових послуг (далі – учасники ринку), а також інтенсивність наглядових дій під час безвиїзного нагляду на ринку небанківських фінансових послуг.

Оцінка ступеня ризику та оцінка суспільної важливості учасника ринку буде проводитись Національним банком України один раз на рік, не пізніше 15 грудня року, в якому проводиться оцінка. Періодом оцінювання є період з 1 жовтня попереднього року до 30 вересня поточного року. Слід зазначити, що за оновленими критеріями Національний банк України складе план проведення інспекційних перевірок учасників ринку на 2024 рік.

Водночас передбачено, що до плану інспекційних перевірок не включатимуться учасники ринку з місцезнаходженням на дату оцінювання в населених пунктах територіальних громад, уключених до Переліку територій, на яких ведуться (велися) бойові дії або тимчасово окупованих рф, затвердженого наказом Міністерства з питань реінтеграції тимчасово окупованих територій України.

Звертаємо вашу, Положення про встановлення критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від здійснення діяльності учасниками ринку небанківських фінансових послуг, їх суспільну важливість, на підставі яких визначається періодичність проведення планових перевірок, та порядок їх застосування, затверджене постановою Правління НБУ від 11 грудня 2020 року № 157 втратило чинність.

Детально з Постановою № 143 можна ознайомитись за посиланням >>>>>