З прийняттям нового Закону України «Про кредитні спілки» та Закону України «Про фінансові послуги та фінансові компанії» Національний банк України забезпечує прийняття нормативно-правових актів, необхідних для реалізації цих законів.
Протягом грудня 2023 року на офіційному проталі регулятора було оприлюднено низку нормативно-правових актів, що безпосередньо регулюють діяльність кредитних спілок.
З метою дотримання законодавства, а також для чіткого розуміння впровадження нормативно-правових актів Національного банку України, пропонуємо вам ознайомитись з нижченаведеною таблицею.
| № п/п | Найменування Постанови Правління Національного банку України | Короткий зміст вимог нормативно – правового акту | Набрання чинності |
| 1 | Постанова Правління Національного банку України від 27.11.2023 року № 152 «Про затвердження Змін до Положення про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості» Ознайомитись з Постановою № 152 можна за посиланням >>>>> | Уточнено та доповнено мету, джерела інформації, види та форми документів, які складаються Національним банком під час здійснення безвиїзного нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових / платіжних послуг. Також Постанова № 152 містить порядок здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості. | 01 січня 2024 р. |
| 2 | Постанова Правління Національного банку України від 14 грудня 2023 року № 162 «Про затвердження Положення про здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг» Ознайомитись з Постановою № 162 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 162 містить перелік інструментів безвиїзного пруденційного нагляду, нагляду за ринковою поведінкою, а також вимогу застосування ризик-орієнтованого підходу до нагляду з урахуванням: особливостей виду діяльності надавачів фінансових / супровідних послуг, характеру і обсягів послуг, що надаються, системної важливості / значимості надавача, наявних ризиків під час здійснення фінансових / супровідних послуг або внаслідок участі у фінансовій групі. Відповідно до вимог Постанови № 162, розширено перелік можливих дій за результатами безвиїзного нагляду: крім заходів впливу передбачена можливість застосовування коригувальних заходів і заходів раннього втручання. | 01 січня 2024 р. |
| 3 | Постанова Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 172 «Про затвердження Положення про використання електронного підпису та електронної печатки» Ознайомитись з Постановою № 172 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 172 містить порядок застосування всіх видів електронного підпису та електронної печатки на ринках фінансових та платіжних послуг, а також нові види електронного підпису та електронної печатки, а саме: удосконалений електронний підпис з кваліфікованим сертифікатом, удосконалена електронна печатка з кваліфікованим сертифікатом, цифровий власноручний підпис. Окрім того, у Постанові № 172 зазначені вимоги до створення та зберігання електронних документів, забезпечення інформаційної безпеки під час обробки електронних документів в інформаційних системах фінансових установ. | 01 січня 2024 р. |
| 4 | Постанова Правління Національного банку України від 20 грудня 2023 року № 167 «Про затвердження Положення про організацію та проведення інспекційних перевірок на ринках небанківських фінансових послуг» Ознайомитись з Постановою № 167 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 167 визначає організаційні засади проведення перевірок, додаткові підстави для проведення позапланової інспекційної перевірки, порядок виконання рекомендацій, наданих за результатами інспекційної перевірки та особливості складення акта про відсутність об’єкта перевірки за місцезнаходженням. Слід зазначити, також Постанова № 167 розширює перелік прав об’єкта перевірки під час проведення інспекційної перевірки та можливих дій за результатами інспекційної перевірки: крім заходів впливу Національний банк зможе застосовувати коригувальні заходи і заходи раннього втручання. | 01 січня 2024 р. |
| 5 | Постанова Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 183 «Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг» Ознайомитись з Постановою № 183 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 183 містить перелік ознак ризикової діяльності, в разі встановлення яких Національний банк матиме право застосувати заходи впливу, перелік ознак систематичного, повторного та триваючого порушення та порядок оприлюднення інформації про вжиті Національним банком заходи, а також порядок участі в розгляді питання щодо застосування заходів впливу НБУ до осіб, стосовно яких має бути прийняте відповідне рішення (представників таких осіб). Окрім вищезазначеного, Постановою № 183 урегульовано вимоги до оформлення та подання документів до Національного банку в межах процедури застосування заходів. | 01 січня 2024 р. |
| 6 | Постанова Правління Національного банку України від 23 грудня 2023 року № 178 «Про затвердження Положення про порядок призначення, здійснення та припинення тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки» Ознайомитись з Постановою № 178 можна за посиланням >>>>> | Постановою № 178 урегульовано наступні вимоги: Перелік функцій, повноважень та прав тимчасової адміністрації страховика, кредитної спілки.Порядок визначення складу тимчасової адміністрації.Процедуру прийняття рішення про дострокове припинення повноважень тимчасового адміністратора.Порядок припинення діяльності тимчасової адміністрації та звітування про виконання завдань. | 01 січня 2024 р. |
| 7 | Постанова Правління Національного банку України від 23 грудня 2023 року № 177 «Про затвердження Змін до Положення про сертифікацію осіб на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи» Ознайомитись з Постановою № 177 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 177 містить порядок та умови отримання сертифіката Національного банку на право здійснення тимчасової адміністрації небанківської фінансової установи та встановлюють кваліфікаційні вимоги до осіб, які можуть призначатися для виконання вищевказаних функцій. Окрім вищезазначеного Постановою № 177, визначено вимоги до бездоганної ділової репутації заявника, умови визнання Національним банком репутації заявника небездоганною та порядок оскарження такого рішення. | 01 січня 2024 р. |
| 8 | Постанова Правління Національного банку України від 21 грудня 2023 року №176 «Про затвердження Положення про взаємодію фінансових компаній та кредитних спілок з Національним банком України щодо Кредитного реєстру Національного банку України» Ознайомитись з Постановою № 176 можна за посиланням >>>>> | Постановою № 176 урегульовано наступні вимоги: Зниження розміру порогового значення надання інформації кредитодавцями (банками, фінансовими компаніями, кредитними спілками) та Фондом гарантування вкладів фізичних осіб до Кредитного реєстру до 50 тисяч гривень;Зниження розміру порогового значення надання інформації з Кредитного реєстру до 10 мінімальних заробітних плат (80 000 грн – з 01 квітня 2024 року відповідно до Закону “Про Державний бюджет України на 2024 рік”);Розширення переліку інформації, яку кредитодавці та Фонд гарантування вкладів фізичних осіб надаватимуть / отримуватимуть до/з Кредитного реєстру. | 01 січня 2024 р., водночас установлює піврічний перехідний період щодо надання інформації з Кредитного реєстру Національним банком і щодо виконання вимог цієї постанови фінансовими компаніями та кредитними спілками |
| 9 | Постанова Правління Національного банку України від 25 грудня 2023 року № 180 «Про внесення змін до Положення про Кредитний реєстр Національного банку України» Ознайомитись з Постановою № 180 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 180 містить порядок надання фінансовими компаніями та кредитними спілками уточненої інформації до Кредитного реєстру Національного банку України, а також порядок надання фінансовій компанії / кредитній спілці інформації з Кредитного реєстру та детальний перелік такої інформації. | 01 липня 2024 року |
| 10 | Постанова Правління Національного банку України від 27 грудня 2023 року № 190 «Про затвердження Змін до Правил складання та подання звітності учасниками ринку небанківських фінансових послуг до Національного банку України» Ознайомитись з Постановою № 190 можна за посиланням >>>>> | Постановою № 190 оновлено звітність страховиків, кредитних спілок, фінансових компаній, ломбардів. Зокрема, скорочено перелік пояснювальних записок та додаткових звітів, що подавалися шляхом надсилання на електронну пошту Національного банку. Слід зазначити, що Постановою № 190 також передбачено незастосування заходів впливу до постачальників звітності за несвоєчасне подання файлів із показниками звітності, електронних документів та/або допущені помилки під час складання звітності за I квартал 2024 року, за умови, якщо файли з показниками звітності, електронні документи подаватимуться до Національного банку в повному обсязі до 25 липня 2024 року. Вимоги щодо незастосування заходів впливу не поширюються на файли FR0, FR1, OS1, OS2, OS3 та примітки до фінансової, консолідованої фінансової звітності | 01 січня 2024 р. |
| 11 | Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 205 «Про затвердження модельного статуту кредитної спілки» Ознайомитись з Постановою № 205 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 205 містить рекомендовані положення, що регулюють правовий статус, права, обов’язки та відносини, пов’язані зі створенням, управлінням та провадженням господарської діяльності кредитної спілки. Відповідно до вимог Постанови № 205, кредитні спілки зможуть здійснювати діяльність на підставі власної редакції статуту або модельного статуту. | 01 січня 2024 р. |
| 12 | Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 206 «Про затвердження Положення про особливості діяльності об’єднаних кредитних спілок» Ознайомитись з Постановою № 206 можна за посиланням >>>>> | Постановою № 206 урегульовано питання практичної реалізації об’єднаними кредитними спілками можливостей для зміцнення фінансової стійкості, визначених новим законодавством, зокрема через: запровадження на ринку системи підтримки ліквідності членів об’єднаної кредитної спілки, створення фонду стабілізації для підтримки платоспроможності членів об’єднаних кредитних спілок, здійснення додаткового контролю кредитних спілок зі сторони об’єднаних кредитних спілок тощо. | 01 січня 2024 р. |
| 13 | Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 «Про затвердження Положення про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг» Ознайомитись з Постановою № 199 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 199 містить наступні вимоги: Порядок видачі або зміни обсягу / типу ліцензії на вид діяльності.Процедуру погодження / повідомлення про набуття або збільшення істотної участі;Вимоги до ділової репутації та порядок її оцінки;Вимоги до фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб;Порядок припинення діяльності з надання фінансових послуг. | 01 січня 2024 р. |
| 14 | Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200 «Про затвердження Положення про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур та внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України» Ознайомитись з Постановою № 200 можна за посиланням >>>>> | Постановою № 200 уніфіковано загальні вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення процедур, а саме: ліцензування, реєстрація, авторизація учасників ринку фінансових послуг та учасників платіжного ринку (крім платіжних систем, учасників платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг та комерційних агентів надавачів фінансових платіжних послуг), добровільного виходу страховика, кредитної спілки з ринку, ідентифікації, визнання небанківських фінансових груп | 01 січня 2024 р. |
| 15 | Постанова Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 198 «Про затвердження Змін до деяких нормативно -правових актів Національного банку України з питань фінансового моніторингу» Ознайомитись з Постановою № 198 можна за посиланням >>>>> | Постанова № 198 містить механізм дій щодо застосування ризик – орієнтованого підходу до PEP, а також послідовність дій фінансової установи з часу припинення виконання РЕР визначних публічних функцій. | 02 січня 2024 р. |
